Certificat constatator pentru deschiderea contului bancar al firmei
La bancă, certificatul constatator e documentul din care ofițerul află cine controlează firma și cine are voie să facă operațiuni în numele ei. Îți trebuie la deschiderea contului, la credit sau leasing și, periodic, la actualizarea datelor (KYC).
Ce caută banca în certificat
- Administratorii și puterile lor: cine semnează, cine primește acces la internet banking și carduri.
- Asociații și procentele: banca e obligată să identifice beneficiarul real, adică persoana care deține sau controlează firma.
- Starea firmei: o firmă suspendată, în insolvență sau dizolvare are reguli speciale sau e refuzată.
- Sediul și activitățile: trebuie să se potrivească cu ce declari și cu tranzacțiile pe care le vei face.
Ce să ai pregătit, pe lângă certificat
Lista exactă diferă de la o bancă la alta, dar de obicei ți se mai cer: actele de identitate ale administratorului și ale asociaților, actul constitutiv sau ultima formă actualizată, certificatul de înregistrare (cel cu CUI-ul) și declarația privind beneficiarul real. Sună la sucursală înainte și întreabă dacă acceptă certificatul în format electronic. Majoritatea băncilor îl acceptă.
Cât de recent trebuie să fie
De regulă emis în ultimele 30 de zile. Dacă depui și la bancă, și la leasing în aceeași perioadă, poți folosi același certificat la ambele.
Vezi și pagina dedicată: certificat constatator pentru bancă.